El siguiente es un ejemplo explicito de la aplicación mixta (cualitativa y cuantitativa) en un trabajo de investigación que detona la recomendación de participar, o no, en un programa de autorregulación normado por la autoridad hacendaria en tema de PLD.
Les presento el esquema, resumido por puntos, de lo que se realizo y en el cual se manifiesta la aplicación de un análisis cualitativo y cuantitativo a un universo del 100%. Como nota y anécdota, es importante mencionar que previo a este proyecto, se realizo un trabajo con un contrato independiente en el que se tuvo que determinar una muestra representativa y del cual se origino la necesidad del proyecto que les comparto. Es para ejemplificar el alcance de los proyectos y que se manifiesta en los contratos. En el primero el alcance fue, mediante una muestra representativa, determinar si existían omisiones en el tema de PLD. Y en el segundo proyecto, que es parte de la participación en el foro, el alcance fue del total del universo y la presentación de resultados al cliente para a su vez presentarlos a la autoridad.
Revisión física de expedientes de clientes
1. Diagnóstico inicial
2. Planeación de la revisión en los puntos de venta
3. Solicitud parametrizada de expedientes a cada agencia
4. Revisión de expedientes alineada al cumplimiento antilavado
5. Captura del estado de los expedientes en formato estandarizado por tipo de cliente
6. Análisis y validación de datos obtenidos
7. Construcción de la base de datos y obtención de estadísticos determinación de avisos omisos y extemporáneos
1. Construcción con el área de sistemas de la base de datos que permita identificar avisos omisos y extemporáneos de 2019
2. Construcción con el encargado de cumplimiento, las agencias y con el área de sistemas, de la base de datos con información de los avisos presentados para su orden e identificación de 2019
3. Diseño y programación de una base de datos formada con las anteriores que contenga funciones que permitan identificar los incumplimientos directos, por acumulación y extemporáneos de 2019
4. Determinación consolidada de omisiones y extemporaneidades de 2019
5. Segregación por agencia determinando para cada una, los avisos omisos directos, por acumulación y extemporáneos de 2019
6. Subir todos los avisos omisos y extemporáneos de 2019
7. Construcción con el área de sistemas de la base de datos que permita identificar avisos omisos y extemporáneos de 2014 a 2018
8. Construcción con el encargado de cumplimiento, las agencias y con el área de sistemas, de la base de datos con información de los avisos presentados para su orden e identificación de 2014 a 2018
9. Diseño y programación de una base de datos formada con las anteriores que contenga funciones que permitan identificar los incumplimientos directos, por acumulación y extemporáneos de 2014 a 2018
10. Determinación consolidada de omisiones y extemporaneidades de 2014 a 2018
11. Segregación por agencia determinando para cada una, los avisos omisos directos, por cumulación y extemporáneos de 2014 a 2018
Elaboración del informe y propuesta para solicitud de acceso al PAR
1. Análisis y organización de la información obtenida de 2014 a 2018
2. Obtención de estadísticos de los factores analizados y hallazgos
3. Determinación de los datos y compromisos que contendrá la solicitud de acceso al PAR
4. Carga en el Sistema del Portal en Internet de Lavado de Dinero SPPLD
5. Obtención de la aceptación del plan a través del acuse de recibido emitido por el SPPLD
6. Elaboración de propuestas para llevar a cabo el PAR por el cliente
7. Elaboración y entrega del informe final
La aportación es solamente el resumen en el entendido que cada punto origino la aplicación de técnicas de investigación, análisis, y representaciones gráficas.
Saludos.
Alejandro Solano
